У навчальному посібнику висвітлюються організаційні функції центрального банку України - Національного банку. Розкривається основне завдання НБУ, функції та операції. Визначаються зміст, цілі та місце грошово-кредитної політики НБУ в загальнодержавній соціально-економічній політиці, дається характеристика фінансових інструментів реалізації монетарної політики. Значну увагу автори приділяють висвітленню діяльності центрального банку України у сучасних умовах. Для написання посібника використана інформаційна база, законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності, аналітичні та статистичні видання Національного банку України. Навчальний посібник розраховано на працівників банківських та фінансових установ, студентів вищих навчальних закладів, слухачів магістерської програми, а також усіх, хто цікавиться проблемами регулювання грошового ринку. ЗМІСТ Вступ 6 Тема 1. Основи діяльності Національного банку України - центрального банку країни 8 1.1. Виникнення центральних емісійних банків різних країн …….. 8 1.2. Статус Національного банку України та його основна задача 13 1.3. Основні функції НБУ як центрального банку країни 20 1.4. Організаційна структура правління Національного банку України 27 Тема 2. Механізм грошово-кредитної політики та його роль у стабілізації економіки України 38 2.1. Економічна сутність грошово-кредитної політики 38 2.2. Основні фінансові інструменти грошово-кредитної політики 44 2.2.1. Норми обов'язкового резервування як інструмент грошово-кредитної політики 51 2.2.2. Рефінансування НБУ як інструмент регулювання грошового обігу 56 2.2.3. Операції Центрального банку на відкритому ринку …....58 2.2.4.Процентна політика НБУ як інструмент грошового регулювання економіки ......... .62 Тема 3. Розвиток грошового ринку в Україні 68 3.1. Історія національної валюти України 68 3.2. Національний банк України - як державний орган по організації готівкового обігу в країні 71 3.3. Основні ознаки гривневих банкнот 74 3.4. Реалізація НБУ готівкового обігу 81 Тема 4. Основні напрямки грошово-кредитного регулювання та його вдосконалення 84 4.1. Основні грошові агрегати монетарної політики центрального банку та їхня характеристика 84 4.2. Механізм регулювання НБУ грошового обігу 90 4.3. Регламентація НБУ грошового обігу у банках 99 Тема 5. Розвиток кредитних відносин Національного банку України з банками 104 5.1. Національний банк України та його роль у кредитній політиці 104 5.2. Реалізація кредитної політики НБУ 105 5.2.1. Проведення НБУ рефінансування банків через тендери 116 5.2.2. Надання банкам кредитів "овернайт" через постійно діючу лінію рефінансування НБУ . …...125 5.2.3. Порядок надання Національним банком стабілізаційного кредиту 128 Тема 6. Система електронних платежів НБУ 132 6.1. Економічна сутність міжбанківських розрахунків СЕП НБУ 132 6.2. Організація розрахунків через СЕП Національного байку України 138 6.3. Основні принципи організації системи електронних міжбанківських переказів НБУ ............144 Тема 7. Депозитарна діяльність НБУ 153 7.1. Діяльність НБУ як депозитарію та зберігача державних цінних паперів 153 7.2. Обслуговування НБУ операцій емітента по випущених ним ДЦП 164 7.3. Обслуговування НБУ операцій за угодами по ДЦП 169 Тема 8. Валютна політика НБУ як основа валютного регулювання і контролю 183 8.1. Становлення системи валютного регулювання в Україні . ….183 8.2. Регулювання НБУ валютних операцій в країні 190 8.3. Регулювання валютного курсу центральним банком 193 8.4. Розвиток валютного ринку 201 Тема 9. Регулювання та нагляд НБУ за діяльністю банків . ……..208 9.1. Завдання банківського регулювання та нагляду НБУ у сучасних умовах 208 9.2. Реєстрація і ліцензування комерційних банків 214 9.3. Економічні нормативи по регулюванню діяльності банків 222 9.4. Організація системи банківського нагляду та регулювання в Україні 241 9.5. Заходи впливу НБУ на діяльність банків 245 Тема 10. Національний банк України - фінансовий агент уряду 248 10.1. Роль Національного банку України в обслуговуванні державного боргу 248 10.2. Організація НБУ щодо касового виконання державного бюджету 255 Термінологічний словник 307 Додатки 317