Навчальний посібник з дисципліни "Банківський нагляд" дає можливість ознайомитись з навчальною програмою курсу та теоретичним викладом кожної теми. З метою активізації самостійної роботи студентів та навчально-методичного забезпечення вивчення дисципліни у посібнику до кожної теми наводяться плани семінарських занять, завдання для самостійного оволодіння матеріалом, тематика рефератів для набуття навичок науково-дослідної роботи, тестові завдання для перевірки знань та список рекомендованої літератури. Посібник містить навчальні завдання для набуття практичних навичок, термінологічний словник ключових понять підсумкового контролю та критерії оцінювання знань. Навчальний посібник з дисципліни "Банківський нагляд" дає можливість ознайомитись з навчальною програмою курсу та теоретичним викладом кожної теми. З метою активізації самостійної роботи студентів та навчально-методичного забезпечення вивчення дисципліни у посібнику до кожної теми наводяться плани семінарських занять, завдання для самостійного оволодіння матеріалом, тематика рефератів для набуття навичок науково-дослідної роботи, тестові завдання для перевірки знань та список рекомендованої літератури. Посібник містить навчальні завдання для набуття практичних навичок, термінологічний словник ключових понять підсумкового контролю та критерії оцінювання знань. ЗМІСТ Передмова 6 Навчальна програма дисципліни "Банківський нагляд" 8 ТЕМА 1. Організація системи банківського регулювання та нагляду 12 1.1. Необхідність та завдання банківського регулювання і нагляду 12 1.2. Організація, форми та методи банківського нагляду і регулювання 18 1.3. Сучасна структура банківського нагляду Національного банку України 21 1.4. Світовий досвід організації банківського нагляду 28 1.5. Базельський комітет з питань банківського нагляду та основні принципи ефективного банківського нагляду 38 ТЕМА 2. Створення та реєстрація банків в Україні 51 2.1. Порядок та умови створення банків в Україні 51 2.2. Особливості здійснення державної реєстрації банків 55 2.3. Порядок створення банків з іноземним капіталом 62 2.4. Відкриття філій і представництв банків 67 2.5. Особливості відкриття територіально-відокремлених безбалансових відділень банку 73 2.6. Створення дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав 75 ТЕМА 3. Ліцензування банківської діяльності 87 3.1. Основна мета, завдання та порядок ліцензування банківської діяльності 87 3.2. Види операцій, які можуть виконувати банки на підставі отриманої банківської ліцензії та письмового дозволу 89 3.3. Порядок ліцензування банківських операцій 91 3.4. Особливості ліцензування окремих операцій банків 103 ТЕМА 4. Встановлення Національним банком України обов'язкових економічних нормативів банкам та контроль за їх дотриманням 110 4.1. Необхідність, суть та інформаційна база пруденційного (щоденного) нагляду 111 4.2. Порядок розрахунку та мінімальний розмір регулятивного капіталу банку 116 4.3. Нормативи капіталу, ліквідності та платоспроможності банку.. 120 4.4. Нормативи кредитного ризику банку 131 4.5. Нормативи інвестування та нормативи ризику загальної відкритої валютної позиції 138 4.6. Контроль за дотриманням банками обов'язкових економічних нормативів 145 4.7. Система упереджувальних заходів щодо можливих негативних наслідків у діяльності банків 151 ТЕМА 5. Інспектування банків і встановлення узагальнюючої оцінки їх діяльності 163 5.1. Мета та основні види інспекційних перевірок банків 163 5.2. Порядок проведення виїзної інспекційної перевірки 166 5.3. Особливості застосування комплексної рейтингової оцінки банків за системою CAMELS 176 5.4. Застосування стандартів внутрішнього аудиту в банках 197 Стандарт № 1. Керівництво службою внутрішнього аудиту 199 Стандарт№2. Незалежність 202 Стандарт № 3. Професійна компетентність 203 Стандарт № 4. Обсяг робіт 205 Стандарт № 5. Планування й виконання аудиторської перевірки 206 Стандарт № 6. Складання аудиторського висновку 210 ТЕМА 6. Оцінка діяльності банків на основі системи оцінки ризиків 215 6.1. Основні положення "Системи оцінки ризиків" 215 6.2. Методи оцінки ризиків у банках 219 6.3. Категорії банківських ризиків 223 6.4. Основні параметри кількості ризику, якості управління ним, сукупного ризику та напряму зміни 228 ТЕМА 7. Нагляд за діяльністю проблемних банків 263 7.1. Своєчасне застереження проблем у діяльності банків 263 7.2. Реорганізація проблемних банків та її форми 268 7.3. Режим санації та програми фінансового оздоровлення банку ... 275 7.4. Призначення тимчасової адміністрації 280 7.5. Порядок примусової ліквідації банку 284 ТЕМА 8. Застосування заходів впливу до банків за порушення ними банківського законодавства 294 8.1. Характеристика основних заходів впливу, що застосовуються Національним банком України. Заходи попереднього реагування. Примусові заходи впливу 294 8.2. Обмеження, зупинення чи припинення проведення окремих видів здійснюваних банком операцій з високим рівнем ризику та видача інших розпоряджень з боку НБУ 302 8.3. Накладання штрафів на банки та на керівників банків 310 Методичні вказівки до написання рефератів 319 Питання для підсумкового контролю 321 Навчальні завдання з "Банківського нагляду" 324 Ситуаційні завдання для індивідуальної роботи студентів 336 Термінологічний словник 343 Додатки 382