Навчальний посібник за змістом повністю відповідає стандарту вищої освіти ОПП за напрямом 6.030508 - "Фінанси і кредит", включаючи 16 тем, що розкривають функціональний механізм грошових, кредитних та валютних відносин у ринковій економіці України. У навчальному посібнику послідовно викладено систему теоретичного, методологічного та практичного забезпечення дисципліни "Гроші і кредит". До кожної теми наведено теоретичний матеріал у схемах і таблицях для поглибленого опрацювання, завдання для самостійної та індивідуальної роботи студентів, які укладені згідно робочої програми навчальної дисципліни та навчального плану. Кожен із розділів містить завдання для самоконтролю у формі питань і тестових завдань. Запропонований навчальний посібник відповідає вимогам організації навчального процесу згідно Болонської конвенції. Навчальний посібник рекомендується для студентів економічного напряму - "Фінанси і кредит", а також для банківських працівників, слухачів бізнес-шкіл і курсів підвищення кваліфікації. ЗМІСТ Передмова 9 Структура залікового кредиту курсу "Гроші і кредит" 12 Змістовний модуль І. Характеристика грошового обороту та його місце в економічній системі країни Тема 1. Сутність і функції грошей 13 1.1. Раціоналістична та еволюційна концепції походження грошей 13 1.2. Гроші як загальний еквівалент і абсолютно ліквідний актив 14 1.3. Форми грошей, причини та механізм їх еволюції 15 1.4. Специфічний характер вартості грошей. Властивості грошей 18 1.5. Функції грошей: міри вартості, засобу обігу, засобу платежу, засобу нагромадження, світові гроші 20 Запитання для самоконтролю 23 Практичне заняття № 1,2, 3 24 Приклади розв'язку типових завдань 24 Завдання для самостійної роботи 25 Теми рефератів 26 Тести для самоконтролю 26 Тема 2. Грошовий обіг і грошові потоки 29 2.1. Поняття грошового обороту як процесу руху грошей 29 2.2. Грошові потоки та їх балансування. Модель грошового обороту 30 2.3. Структура грошового обороту за економічним змістом та формою платіжних засобів 32 2.4. Маса грошей, що обслуговує грошовий оборот 33 2.5. Грошові агрегати та грошова база 33 2.6. Швидкість грошового обігу. Закон кількості грошей необхідних для грошового обороту 34 2.7. Формування маси грошей в обороті. Грошово-кредитний мультиплікатор 36 2.8. Сучасні засоби платежу, які обслуговують грошовий оборот 36 Запитання для самоконтролю 36 Практичне заняття № 4, 5 37 Приклади розв'язку типових завдань 37 Завдання для самостійної роботи 39 Теми рефератів 41 Тести для самоконтролю , 41 Тема 3. Грошовий ринок 44 3.1. Суть, особливості функціонування і структура грошового ринку 44 3.2. Інституційна модель грошового ринку. Функції грошового ринку : 47 3.3.Мотиви та чинники, що визначають параметри попиту на гроші 48 3.4. Поняття пропозиції грошей та фактори, що її визначають 49 3.5. Рівновага на грошовому ринку та процент 51 3.6. Заощадження та інвестиції в системі грошового ринку 52 Запитання для самоконтролю 53 Практичне заняття №6,7 54 Приклади розв'язку типових завдань 54 Завдання для самостійної роботи 56 Теми рефератів 57 Тести для самоконтролю 57 Тема 4. Грошові системи 60 4.1. Суть грошової системи, її призначення та місце в економічній системі країни. Елементи грошової системи 60 4.2. Основні типи грошових систем, їх еволюція. Системи металевого та кредитного обігу 62 4.3. Створення і розвиток грошової системи України 62 4.4. Державне регулювання грошового обороту 64 4.5. Грошово-кредитна політика, її цілі та інструменти. Фіскально-бюджетна політика 64 4.6. Монетаризація бюджетного дефіциту та ВВП в Україні 68 Запитання для самоконтролю 69 Практичне заняття №8,9 70 Приклади розв'язку типових завдань 70 Завдання для самостійної роботи 71 Теми рефератів 72 Тести для самоконтролю 72 Підсумкова модульна контрольна робота 1 77 Змістовний модуль II. Механізм забезпечення стабільності функціонування грошової системи та її підсистем Тема 5. Інфляція і грошові реформи 81 5.1. Сутність, форми прояву та причини розвитку інфляції. Теорії інфляції 81 5.2. Види інфляції та їх класифікація 83 5.3. Економічні та соціальні наслідки інфляції 84 5.4. Показники вимірювання інфляції 85 5.5. Особливості інфляції в Україні. Державне регулювання інфляції 86 5.6. Сутність та види грошових реформ 88 5.7. Особливості грошової реформи в Україні 90 Запитання для самоконтролю 9! Практичне заняття № 10, 11 92 Приклади розв'язку типових завдань 92 Завдання для самостійної роботи 93 Теми рефератів 94 Тести для самоконтролю 94 Тема 6. Валютний ринок і валютні системи 98 6.1. Сутність валюти та її види. Валютні відносини і їх роль в грошово-кредитні системі 98 6.2. Валютний курс та конвертованість валют 101 6.3. Валютний ринок: суть, види, організаційні особливості та функції 105 6.4. Види валютних операцій. Валютні біржі 107 6.5. Валютне регулювання. Міжнародні та національні органи валютного регулювання 110 6.6. Структура і сутність платіжного балансу 112 6.7. Золотовалютні резерви: суть та призначення 113 6.8. Валютні системи. Національні і світова валютні системи 114 6.9. Етапи еволюційного розвитку світової та європейської валютних систем 115 Запитання для самоконтролю 117 Практичне заняття № 12, 13, 14 118 Приклади розв'язку типових завдань 119 Завдання для самостійної роботи 120 Теми рефератів 122 Тести для самоконтролю 123 Тема 7. Механізм формування пропозиції грошей та грошово-кредитна політика 126 7.1. Основні поняття сутності пропозиції грошей 126 7.2. Формування пропозиції грошей і його чинники 127 7.3. Графічне зображення пропозиції грошей 128 7.4. Суть грошово-кредитної політики. Об'єкти та суб'єкти грошово- кредитної політики 128 7.5. Цільова спрямованість монетарної політики 130 7.6. Інструменти монетарної політики 130 Запитання для самоконтролю 131 Практичне заняття № 15, 16, 17 132 Приклади розв' язку типових завдань 132 Завдання для самостійної роботи 135 Теми рефератів 137 Тести для самоконтролю 137 Тема 8. Роль грошей в ринковій економіці 140 8.1. Загальні передумови розвитку грошей 140 8.2. Гроші стають капіталом або самозростаючою вартістю 141 8.3. Якісний аспект ролі грошей в розширеному відтворенні 142 8.4. Кількісний аспект ролі грошей в розширеному відтворенні 142 8.5. Роль грошей в економіці України 142 8.6. Еволюція ролі грошей в економіці України 143 Запитання для самоконтролю 144 Практичне заняття № 18 144 Приклади розв'язку типових завдань 145 Завдання для самостійної роботи 146 Теми рефератів 147 Тести для самоконтролю 147 Підсумкова модульна контрольна робота II 149 Змістовний модуль ПІ. Грошово-кредитні відносини в ринковій економіці Тема 9. Теорії грошей 154 9.1. Ранні теорії грошей 154 9.2. Класична кількісна теорія грошей, її основні постулати 156 9.3. Неокласичний варіант розвитку кількісної теорії грошей. "Транс-акційний варіант" І.Фішера. "Кембріджська версія" кількісної теорії 157 9.4. Вклад Дж.Кейнса в розвиток кількісної теорії грошей 158 9.5. Сучасний монетаризм - альтернативний напрямок кількісної теорії 159 9.6. Кейнсіансько-неокласичний синтез 160 9.7. Грошово-кредитна політика України у світлі сучасних теорій 161 Запитання для самоконтролю 161 Практичне заняття № 19,20, 21 162 Приклади розв'язку типових завдань 163 Завдання для самостійної роботи 163 Теми рефератів 164 Тести для самоконтролю 165 Тема 10. Сутність і функції кредиту 168 10.1. Необхідність кредиту 168 10.2. Кредитні відносини: ознаки, особливості функціонування, суб'єкти, види 168 10.3. Суть кредиту 170 10.4. Закономірності руху кредиту 171 10.5. Принципи кредитування 171 10.6. Зв'язок кредиту з іншими економічними категоріями 171 10.7. Функції кредиту 173 10.8. Роль кредиту векономіці 173 10.9. Теоретичні концепції кредиту 174 Запитання для самоконтролю 174 Практичне заняття № 22, 23 175 Приклади розв'язку типових завдань 175 Завдання для самостійної роботи 177 Теми рефератів 177 Тести для самоконтролю 177 Тема 11. Форми, види і роль кредиту 180 11.1. Форми кредиту 180 11.2. Критерії класифікації видів кредиту 180 11.3. Характеристика окремих видів кредиту: банківського, державного, комерційного, міжнародного, споживчого 181 11.4. Класифікація банківських кредитів 183 11.5. Банківський кредит як переважний вид кредиту 185 11.6. Межі кредиту 186 Запитання для самоконтролю 188 Практичне заняття № 24, 25 188 Приклади розв'язку типових завдань 189 Завдання для самостійної роботи 190 Теми рефератів 191 Тести для самоконтролю 191 Тема 12. Теоретичні засади процента 194 12.1. Процент за кредит 194 12.2. Джерело сплати позикового процента 194 12.3. Визначення норми процента та її види 194 12.4. Поняття відсоткової ставки та її види 195 12.5. Фактори, які впливають на розмір процентної ставки 196 12.6. Дисконтування та нарощення з використанням простих відсотків 197 12.7. Процент в умовах інфляції 198 12.8. Використання складних відсотків у фінансових розрахунках 198 Запитання для самоконтролю 200 Практичне заняття № 26, 27, 28 201 Приклади розв'язку типових завдань 201 Завдання для самостійної роботи 202 Теми рефератів 203 Тести для самоконтролю 203 Підсумкова модульна контрольна робота НІ 206 Змістовний модуль IV. Особливості організації та функціонування кредитної системи України Тема 13. Фінансове посередництво грошового ринку 210 13.1. Фінансові посередники як суб'єкти грошового ринку, їх участь у інвестиційних процесах 210 13.2. Схема взаємовідносин між базовими суб'єктами грошового ринку 210 та фінансовими посередниками 210 13.3. Поняття кредитної системи: передумови виникнення, етапи становлення та її структура 212 13.4.Кредитна система як елемент інфраструктури грошового ринку 213 13.5. Банківська система: зміст, призначення, ознаки, принципи побудови та функції 214 13.6. Небанківські фінансово-кредитні установи (посередники): особливості їх створення та функціоігування 215 13.7. Види, функції і роль фінансово-кредитних посередників 218 13.8. Міжбанківські об'єднання 220 Запитання для самоконтролю 220 Практичне заняття № 29, 3 0 221 Приклади розв'язку типових завдань 222 Завдання для самостійної роботи 224 Теми рефератів 225 Тести для самоконтролю 225 Тема 14. Теоретичні засади діяльності комерційних банків 230 14.1. Сутність комерційного банку, засади організації та створення в Україні 230 14.2. Види комерційних банків та їх функції 232 14.3. Види банківських продуктів в Україні 233 14.4. Класифікація, формування і призначення банківських ресурсів 235 14.5. Пасивні операції комерційних банків 236 14.6. Активні операції комерційних банків 236 14.7. Банківські послуги та інші операції комерційних банків 237 14.8. Розрахунково-касове обслуговування банками юридичних та фізичних осіб 241 14.9. Стабільність комерційного банку, його ліквідність, механізм її забезпечення 242 14.10. Аналіз фінансових потоків 244 Запитання для самоконтролю 245 Практичне заняття №31, 32 246 Приклади розв'язку типових завдань 246 Завдання для самостійної роботи 248 Теми рефератів 249 Тести для самоконтролю 250 Тема 15. Центральні банки в системі монетарного та банківського управління 254 15.1.Центральний банк: суть та роль в економічній системі країни 254 15.2. Виникнення та призначення центральних банків 255 15.3. Національний банк України: становлення та розвиток 256 15.4. Основи організації центральних банків та статус центрального банку 256 15.5. Функції та операції центрального банку, їх зміст 259 15.6. Нагляді контроль за діяльністю банків 265 15.7. Встановлення економічних нормативів діяльності комерційних банків 268 Запитання для самоконтролю 270 Практичне заняття № 33, 34 271 Приклади розв'язку типових завдань 271 Завдання для самостійної роботи 275 Теми рефератів 277 Тести для самоконтролю 278 Тема 16. Міжнародні фінансово-кредитні установи та їх співробітництво з Україною 281 16.1. Особливості функціонування міжнародних фінансових організацій в міжнародній системі перерозподілу фінансових ресурсів 281 16.2. Класифікація міжнародних фінансових організацій 283 16.3. Передумови виникнення та риси діяльності регіональних міжнародних фінансових організацій 284 16.4. Суб'єкти та види офіційної міжнародної допомоги розвитку. Умови її надання 285 16.5. Особливості організації та механізми функціонування Міжнародного валютного фонду 286 16.6. Особливості співпраці України з МВФ 287 16.7. Механізм функціонування банку міжнародних розрахунків 288 16.8. Структура групи Світового банку. Особливості створення, організації, фінансування та характер діяльності його установ 289 16.9. Особливості співпраці Світового банку з Україною 291 16.10. Регіональні банки розвитку: причини заснування, особливості діяльності 293 16.11. Європейський банк реконструкції та розвитку: особливості функціонування та співпраці з Україною 296 Запитання для самоконтролю 299 Практичне заняття №35, 36 300 Приклади розв'язку типових завдань 301 Завдання для самостійної роботи 302 Теми рефератів 303 Тести для самоконтролю 303 Підсумкова модульна контрольна робота IV 306 Контроль успішності та якості знань студентів 310 Бібліографічний список 316 Іменний покажчик 317 Предметний покажчик 318