Навчальний посібник підготовлено у відповідності з основними темами спецкурсу "Банківське законодавство", а також темою "Правове регулювання банківської діяльності" нормативного курсу "Фінансове право", що викладаються на юридичному факультеті Київського національного університету імені Тараса Шевченка. При його підготовці автор спиралася на власний досвід, отриманий у процесі читання лекцій на юридичному факультеті Київського національного університету імені Тараса Шевченка, а також досвід практичної роботи у банківському секторі України. У зв'язку з цим у посібнику гармонійно поєднані теоретичні та практичні аспекти правового регулювання банківської діяльності. Для студентів, аспірантів, викладачів юридичних та економічних навчальних закладів, працівників банківського сектора та читачів, які цікавляться питаннями правового регулювання банківських відносин. ЗМІСТ ГЛАВА 1. Предмет і метод банківського права 3 § 1. Банківське право. Загальні поняття 3 § 2. Предмет і метод банківського права 10 ГЛАВА 2. Конституційно-правові основи банківської системи 19 § 1. Поняття про банківську систему 19 § 2. Місце Національного банку України в банківській системі України. Перший рівень банківської системи України 28 § 3. Окремі функції Національного банку України 43 § 4. Банки України, як елементи банківської системи. Другий рівень банківської системи 53 § 5. Державна реєстрація банку як обов'язкова умова включення банку до банківської системи України 62 § 6. Вимоги до діяльності та фінансово-економічного стану банків 67 ГЛАВА 3. Кредитні відносини 75 § 1. Кредит. Поняття про кредитні відносини 75 § 2. Кредитний договір. 83 § 3. Комерційний кредит. Лізинговий кредит 89 § 4. Факторингове кредитування 95 § 5. Форфейтингове кредитування 99 § 6. Іпотечне та вексельне кредитування 101 ГЛАВА 4. Правове регулювання банківського рахунка 103 § 1. Поняття про банківський рахунок 103 § 2. Правовий режим безготівкових грошей 109 § 3. Види банківських рахунків 120 § 4. Порядок відкриття банківського рахунка 121 § 5. Правовий режим поточного рахунка 127 § 6. Правове регулювання банківського вкладу 133 ГЛАВА 5. Грошовий обіг. Грошові розрахунки в Україні 143 § 1. Поняття про грошовий обіг 143 § 2. Грошова системи 146 § 3. Готівковий обіг 155 § 4. Порядок оформлення операцій з готівкою 167 § 5. Відповідальність за порушення законодавства у сфері обігу готівки 175 ГЛАВА 6. Безготівкові розрахунки 176 § 1. Поняття про безготівкові розрахунки 176 § 2. Переказ коштів 184 § 3. Платіжна система 192 § 4. Види і форми безготівкових розрахунків 195 ГЛАВА 7. Банківська таємниця 232 § 1. Поняття про банківську таємницю 232 § 2. Банківська таємниця як окремий вид інформації з обмеженим доступом 244 § 3. Банківська таємниця як об'єкт правовідносин 248 § 4. Порядок розкриття інформації, що відноситься до банківської таємниці 252 4.1. Суб'єкти, що мають право ознайомлюватися з банківською таємницею 253 4.2. Порядок розкриття відомостей, що становлять банківську таємницю, банками 284 § 5. Банківська таємниця в законодавстві зарубіжних країн 289 ГЛАВА 8. Валютні відносини 297 § 1. Поняття про валюту і валютні цінності 297 § 2. Зміст валютних відносин 300 § 3. Основні валютні обмеження, що діють в Україні 306 3.1. Законодавчі обмеження щодо розрахунків в іноземній валюті 306 3.2. Ліцензування валютних операцій 315 3.3. Надання і одержання резидентами кредитів в іноземній валюті, якщо терміни і суми таких кредитів перевищують установлені законодавством межі 321 3.4 Використання іноземної валюти на території України як засобу платежу або як застави 324 3.5. Здійснення інвестицій за кордон, у тому числі шляхом придбання цінних паперів, за винятком цінних паперів або інших корпоративних прав, отриманих фізичними особами - резидентами як дарунок або в спадщину 325 3.6. Обмеження щодо здійснення валютно-обмінних операцій 327 3.7. Обмеження щодо торгівлі іноземною валютою 329 3.8. Обмеження щодо розрахунків у національній валюті 333 3.9. Зобов'язання щодо декларування валютних цінностей та іншого майна 334 § 4. Звітність про валютні операції. Валютний контроль 335 § 5. Відповідальність за порушення валютного законодавства 3