У навчальному посібнику розглядаються методологічні та організаційно-правові аспекти захисту банків і банківської діяльності в Україні в сучасних умовах. Для науковців, аспірантів, викладачів, студентів, державних службовців, співробітників правоохоронних органів ділових людей України. Зміст ПЕРЕДМОВА ВІД НАУКОВОГО РЕДАКТОРА (Вступ) 5 Перелік умовних скорочень 10 Розділ 1. СТАН НАУКОВОГО ДОСЛІДЖЕННЯ Й ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ НАЦІОНАЛЬНОЇ/ЕКОНОМІЧНОЇ, ФІНАНСОВОЇ БЕЗПЕКИ УКРАЇНИ ТА БЕЗПЕКИ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ В УКРАЇНІ 12 ВСТУП ДО РОЗДІЛУ 1 13 1.1. Національна, державна, економічна, фінансова безпека та безпека банківської діяльності в умовах становлення української державності 14 1.2. Методологія наукового дослідження банків і банківської системи України 53 1.3. Формування та розвиток банківської системи України .... 77 1.4. Сучасний стан банківської системи України та перспективи її розвитку 102 ВИСНОВКИ ДО РОЗДІЛУ 1 130 ЗАПИТАННЯ ДО РОЗДІЛУ 1 145 Розділ 2. ІСТОРИКО-ПРАВОВІ ЗАСАДИ БЕЗПЕЧНОГО ФУНКЦІОНУВАННЯ БАНКІВСЬКОЇ СИСТЕМИ УКРАЇНИ ТА УПРАВЛІННЯ НЕЮ 146 2.1 .Історичний досвід державного управління та місцевого самоврядування у забезпеченні економічної безпеки держави 147 2.2. Право як засіб управління і захисту банківської системи, банківського регулювання й банківського нагляду в Україні... 175 2.3. Юридична відповідальність за незаконні операції та правопорушення в банківській системі України 200 2.4. Нормативно-правове регулювання безпечної діяльності Національного банку України та комерційних банків 227 ВИСНОВКИ ДО РОЗДІЛУ 2 252 ЗАПИТАННЯ ДО РОЗДІЛУ 2 270 Розділ 3. ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ БЕЗПЕКИ БАНКІВСЬКОЇ СИСТЕМИ ТА БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ В УКРАЇНІ 272 3.1. Характеристика внутрішніх та зовнішніх банківських ризиків 274 3.2. Найбільш поширені і небезпечні незаконні операції в банківській системі та боротьба з ними 295 3.3. Основні ознаки "відмивання" коштів через банківську систему та їх виявлення 311 3.4. Захист банківських автоматизованих систем, електронних платежів та персональних платежів фізичних осіб від злочинних дій 341 3.5. Запобігання використанню в злочинних цілях електронних і пластикових платіжних засобів 360 3.6. Прикладні та правові аспекти захисту банківської таємниці... 391 3.7. Банківський менеджмент та робота з персоналом банків, їх роль у забезпеченні безпеки банківської діяльності в Україні.. .. 413 ВИСНОВКИ ДО РОЗДІЛУ 3 442 ЗАПИТАННЯ ДО РОЗДІЛУ 3 463 ДОДАТКИ 464 БІБЛІОГРАФІЯ